PREVENCIÓN SOBRE LAVADO DE ACTIVOS EN EL SISTEMA EDUCATIVO SUPERIOR

Artículo 1. El objeto de la presente ley es la formación y concientización del estudiante universitario en materia de prevención y detección del lavado de activos.

Artículo 2. La autoridad de aplicación debe promover la inclusión de la prevención y detección del lavado de activos como contenido de los planes de estudios de las carreras universitarias que determine, en el marco de la Ley de Educación Superior N° 24.521.

Artículo 3. Es autoridad de aplicación de la presente norma la que determine el Poder Ejecutivo.

Artículo 4: La autoridad de aplicación, deberá promover los acuerdos necesarios en el Consejo de Universidades para la inclusión de los contenidos del artículo 2 de conformidad a los siguientes criterios:

La enseñanza de contenidos, desde una perspectiva ética profesional.

La inclusión de contenidos curriculares para formar al estudiante en temas específicos según cada carrera.

La inclusión de contenidos curriculares para formar al estudiante con herramientas para la identificación de operaciones sospechosas y su procedimiento ante los organismos competentes.

Artículo 5. De forma

Señor presidente:

El presente proyecto encuentra sus antecedentes en el proyecto presentado por el Diputado Mario Fiad, y que tramitara mediante Expediente Nro. 7478-D-2014, que perdió estado parlamentario y que promuevo a través de esta nueva iniciativa, por tratarse de un tema trascendental y que ha sido declarado como de prioridad estratégica por parte del gobierno nacional.

Es de conocimiento público que el narcotráfico representa una problemática multidimensional de compleja (abordaje) atención, evidenciando uno de los problemas más sensibles para nuestra sociedad, que cada vez se siente más afectada por las consecuencias del mismo. Por esto, si se desea una eficaz prevención de la cuestión, no hay que desatender las diferentes aristas que conforman esta compleja trama.

Nuestro país se ve cada vez más afectado por la influencia internacional e interna del narcotráfico y sus delitos conexos. La gran capacidad de penetración en nuestra sociedad que posee este flagelo, se debe a la posibilidad de ingreso de fondos provenientes del narcotráfico (y delitos conexos) en el mercado formal, mediante el lavado de dinero, sustentando negocios como la compra de viviendas, empresas o acciones de empresas, o negocios con fines lícitos pero de financiación ilícita.

Esto es lo que Tokatlian define como la etapa parasitaria del narcotráfico en la que se producen tres dinámicas preocupantes "legitimación" "proliferación" y "democratización". "Por legitimación se entiende el creciente nivel de aceptación y reconocimiento de dicha criminalidad por parte de la sociedad. Por ejemplo, en el caso del narcotráfico, sus dineros son aceptados por amplias franjas sociales, sus modos de vida fastuosos no son cuestionados y su visibilidad en ámbitos típicos de las elites no despierta rechazo. Por proliferación se entiende la diversificación de sus inversiones; en particular en emprendimientos legales, tanto en el campo como en las ciudades. Y por democratización se entiende la multiplicación de emporios criminales, desde grandes carteles hasta cartelitos y desde organizaciones jerárquicas clásicas del estilo mafioso hasta estructuras reticulares más sofisticadas. Todas estas formas combinan violencia, cooptación y corrupción" (Tokatlian, Juan Gabriel. La Argentina y las etapas del narcotráfico publicado en La Nación 11.02.14)

De esta manera el narcotráfico penetra en la sociedad encontrando complicidades y connivencias que refuerzan sus capacidades en sectores políticos, de la justicia y de las fuerzas de seguridad.

El propósito que busca el narcotráfico es el beneficio económico, por lo cual, es justamente la dimensión económica la que debe concitar una estrategia eficaz a través del empleo de herramientas que contemplen todas las posibilidades.

En este contexto, una política de generación de conciencia y herramientas válidas para la prevención y detección del lavado de activos desde los futuros profesionales, significa una iniciativa de gran valor para la lucha contra este flagelo multidimensional. La inclusión de contenidos que formen a los estudiantes universitarios en materia de prevención y detección de lavado de activos, y como proceder ante estos casos, es fundamental para el crecimiento social en esta lucha contra el narcotráfico.

La iniciativa sobre concientizar y preparar a los futuros profesionales en esta materia ya fue puesta en funcionamiento por la UADE (Universidad Argentina de la Empresa), la cual se puede observar en el siguiente link: http://www.nuevacatedra.com.ar/uade- contra-el-narcotrafico/

Así lo adelantó el Dr. Luis Rodríguez, vicedecano de la Facultad de Ciencias Económicas de la UADE en una nota publicada en el medio iProfesional.com. Link de la nota: http://www.iprofesional.com/notas/191379-Universidades-contra-el- narcotrfico- lavado-de-dinero-y-prevencin-nuevo-foco-de-formacin-de- profesionales

"Estos delitos pueden salpicar a cualquiera, también a nuestros graduados, que pueden verse involucrados actuando absolutamente de buena fe. Por eso vamos a desarrollar temas de prevención e identificación de operaciones sospechosas para que salgan de aquí con esa advertencia y sepan dónde poner el ojo", agregó el docente de la universidad que decidió recientemente extender contenidos sobre esta problemática más allá de sus facultades de Derecho, Administración y Ciencias Económicas. Ahora se verán también en carreras tan disímiles como Turismo, Gastronomía y hasta Comunicaciones.

Aunque Rodríguez también aclaró que, en otro orden, la medida "responde a una decisión del comité ejecutivo de la Universidad en razón de una visión de una problemática que tiene la Argentina en materia del narcotráfico. No podemos estar ajenos a los problemas de la sociedad".

También el Presidente de la Universidad, Héctor Masoero, Presidente de la UADE también dio a conocer esta iniciativa en varios medios, en lo cual citamos el siguiente párrafo:

"Además de prevenir que los estudiantes sean cooptados por estas organizaciones criminales para la prestación de servicios técnicos, las universidades también deben formar a todos sus alumnos para que puedan identificar dinero o bienes producto del lavado, saber a qué organismos notificar y cómo actuar. Ésta es la manera más efectiva para que las organizaciones criminales no terminen instalándose en el seno de la sociedad civil y también del Estado". Link de la nota: http://www.lanacion.com.ar/1707272-combatir-el-narcotrafico-desde-la- universidad

La educación y la formación representa una herramienta fundamental para los problemas que viven las sociedades, y es el camino, por el cual, no llegaremos tarde, con las respuestas a los flagelos que aprovechan la ignorancia de los pueblos.

Desde esa misma perspectiva, la AFIP, tiene un programa que se denomina "Prevenir educando" y que busca incorporar herramientas que permitan desde la responsabilidad ético profesional introducir conocimientos y prácticas que hacen al financiamiento de los bienes y servicios públicos. Así, el organismo expresa desde este programa la necesidad de formar ciudadanos responsables que velen por la protección y defensa de los derechos, asumiendo los compromisos y obligaciones que les competen igualmente en esa tarea.

Una vez que fue presentado el proyecto, el diputado Mario Fiad, convocó a una jornada sobre el tema que se realizó el 23 de octubre de 2014 y que contó con la distinguida participación del entonces Decano de la Facultad de Ciencias Económicas de la Universidad Nacional de Buenos Aires, la docente en la carrera de ciencias Económicas de la Universidad de Buenos Aires, especialista en lavado de activos Cdra. Norma Cristobal, Lic. Gabriel Foglia, Decano de la Facultad de Ciencias Económicas de la Universidad de Palermo, Cdor. Fernando Di Pasquale, Director de la Carrera Graduado en Organización Bancaria en la Pontificia Universidad Católica Argentina. Además es Director del Programa de Desarrollo Profesional (PDP) y del Programa Certificado en Gestión Bancaria para ADEBA ambos de la Escuela de Negocios de dicha universidad, Cdor. Eduardo Álvarez Blanco quien se desempeñaba en ese momento como Contador Auditor en la Procuraduría de Trata y Explotación de Personas (PROTEX), dependiente del Ministerio Público Fiscal y Arturo Pozzali: Presidente de la Federación Argentina Universitaria.

Asimismo participaron de la actividad legisladores de diferentes bloques políticos, produciéndose un enriquecedor debate sobre la necesidad de la concientización de la grave problemática.

En la oportunidad los participantes de manera unánime apoyaron el proyecto coincidiendo con la trascendencia que tiene y el rol estratégico de la educación. En las diferentes intervenciones señalaron la urgencia de producir estos cambios que provean de la capacitación necesaria a los profesionales en la universidad para esta toma de conciencia que debe ser "institucional y trasnversal"y se fundamentó el esfuerzo que esto significará para la estructura de la educación pública y privada en razón del objetivo que se persigue.

La Cdra. Cristobal señaló la necesidad de desplegar estrategias teniendo en cuenta la difícil detección de las maniobras de lavado de activos señalando que "es un proceso, eso lo hace de difícil detección, de difícil ubicación y de difícil investigación, entonces la forma en la que podemos atacarlo desde los distintos ámbitos es a través de la prevención, de poder hacer un marco para una red de contención para evitar ese delito, evitando ese delito también vamos a estar desestimando las actividades que promueven el lavado de activos que son los delitos precedentes, puntualmente el narcotráfico".

Recientemente, el gobierno ha publicado el Decreto 360/2016, en el que define el lugar prioritario que le asigna a la temática del lavado de activos, creando el Programa de Coordinación Nacional para el combate del lavado de activos y la financiación del terrorismo en el ámbito del Ministerio de Justicia de la Nación. Entre las funciones del programa definidas en el artículo 3 de la norma se encuentra la de: " h) Implementar prácticas de capacitación y concientización sobre la materia para Organismos del sector público y entidades o personas del sector privado". Entendemos que esta herramienta que estamos proporcionando a través del presente proyecto, constituye un aporte a la materialización de este objetivo, promoviendo esa concientización que no esta vinculada exclusivamente a la faz técnica de los aspectos relacionados al delito, sino que edifica las conciencias ciudadanas asumiendo el compromiso fundamental de hacer frente a este enemigo que avanza devastando a su paso.

Por esto creemos que es fundamental la generación de conciencia y contenidos en los graduados de las carreras universitarias. Debemos poner en conocimiento, cuales son los procedimientos que usa el narcotráfico para operar, y qué relación tienen estos con el debilitamiento de nuestras instituciones y el daño que causa en nuestra sociedad socavando nuestras instituciones y nuestro Estado de derecho.

Por todo lo expuesto, es que solicito a mis pares que aprueben el presente proyecto de ley.